信诚精萃股票型证券投资基金2008年2月26日拆分公告说明及FAQ

1. 精萃成长股票型证券投资基金拆分的日期是哪天?
答：精萃成长股票型证券投资基金将于2008年2月26日（周二）进行拆分。

2. 此次可以参与精萃成长基金拆分的投资者的条件是什么?我需要办些什么手续吗?
答：在2008年2月26日持有精萃成长基金份额的投资者皆可以参与拆分。您无需办理任何手续。
（友情提示:在2008年2月25日申购并确认成功的投资者可以参与拆分。在2008年2月25日赎回并确认成功的投资者无法参与拆分。）

3. 拆分是什么意思?
答：基金份额拆分是在保持现有基金份额持有人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和持有基金份额的对应关系，重新列示基金资产的一种方式。份额拆分对持有人的权益无实质性影响。

假设某持有人持有本基金1,000份基金份额，基金份额净值为1.6666元，
市场价值为1.6666元 X 1,000份 = 1,666.60元。
拆分后，该持有人持有份额变为1,666.60份，基金份额净值变为1.0000元,
市场价值仍然是1元 X 1,666.60份 = 1,666.60元。   
所以拆分后，您持有的基金的市场价值(基金份额净值X份额）是不会有所改变的。

4. 拆分和分红有哪些差别?
答：基金拆分是在保持基金份额持有人资产总值不变的前提下，改变基金份额净值和基金总份额的对应关系，重新计算基金资产的一种方式。 
    基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式或基金份额方式派发给基金份额持有人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。因此，投资者实际上拿到的也是自己账面上的资产，这也就是分红当天(除息日)基金单位净值下跌的原因。
    基金份额拆分可将基金份额净值精确地调整为1元，是通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等会计科目及其比例关系，对投资者的权益无实质不利影响。而基金分红则难以精确地将基金份额净值正好调整为1元，基本上只能调整到1元附近。分红之后，投资者的部分盈利已退出了投资渠道。

5. 拆分后我的基金账户会有什么变化呢?
答:基金份额拆分后，基金资产净值（包括已实现收益、未实现收益和实收基金的金额）没有变化，基金未来的分红能力也不受影响，仅基金份额总额与您所持有的基金份额数相应会有所调整，对持有人的权益无实质性影响。

6. 拆分当天交易（申购和赎回）的价格是否都是一元?
答:是的!在拆分日，投资者申购和赎回申请都将按照拆分日基金份额净值（1.0000元）计算并确认申购份额和赎回款项。

7. 拆分以后，我账户里面新的份额数何时可以开始查询?
答:从2008年2月28日起您可通过代销渠道查询。信诚基金网站自2008年2月27日下午13：00起可以提供查询。

8. 新增加的份额数何时可以赎回?
答:从2008年2月28日起可以赎回。

9. 为什么我在拆分当天没有办法将基金全数赎回呢?
答:因为在拆分当日，您因为拆分调整的份额数还没有获得确认(T+1日确认)，所以您在拆分当日赎回时，只会赎回到您原本持有的份额数，并且是用拆分日当日的净值1.0000元来计算赎回款项。相当于只是做了部分赎回。

10. 拆分的公式是什么?
答：拆分后基金份额数＝拆分前基金份额×基金份额拆分比例
基金份额拆分比例＝当日基金资产净值/当日拆分前发售在外的基金份额总数
其中，拆分后基金份额数保留到小数点后2位，基金份额拆分比例保留到小数点后9位，采用循环进位的方法分配因小数点运算引起的剩余份额。